Klinika Finansów dba o interesy klientów także w przypadku kredytowania. Owocna współpraca z wieloma ubezpieczycielami pozwala naszym ekspertom zaproponować szereg polis ubezpieczeniowych, stanowiących zabezpieczenie spłaty kredytów hipotecznych oraz gotówkowych, czy ratalnych. Przy uruchamianiu kredytów banki oferują zwykle ubezpieczenia z oferty własnej. Niestety, te najczęściej są drogie i niekorzystne. Alternatywą jest zatem samodzielne nabycie dostępnej na rynku polisy – za naszym pośrednictwem.
Zespół Kliniki Finansów tworzą ludzie, legitymujący się wieloletnim doświadczeniem w działalności na rynku ubezpieczeniowym. Ich wiedza oraz kompetencje stworzyły możliwość skonstruowania dla naszych klientów oferty, złożonej wyłącznie z wyselekcjonowanej gamy polis ubezpieczenia indywidualnego na życie. Są to polisy, których koszt – ponoszony przez ubezpieczonego – jest miarodajny do wysokiej sumy ubezpieczenia. Co istotne, polisy te pochodzą od wiarygodnych towarzystw ubezpieczeniowych, odznaczających się bardzo wysoką wypłacalnością świadczeń ubezpieczeniowych w razie stwierdzenia wystąpienia zdarzenia ubezpieczeniowego. Dzięki dobranym przez nas polisom, ubezpieczeni nie muszą zatem obawiać się o to, czy w razie negatywnego zdarzenia ubezpieczeniowego, ubezpieczyciel będzie wypłacalny oraz czy dokona szybkiego zrealizowania przelewu.
Wychodząc naprzeciw oczekiwaniom klientów, pośredniczymy w nabyciu polis indywidualnego ubezpieczenia na życie (składka ubezpieczenia płatna jednorazowo, odgórnie w dniu uruchomienia polisy) albo polis ubezpieczenia grupowego (składka ubezpieczenia płatna w częściach w czasie okresu ubezpieczenia, zwykle co miesiąc). Polisy ubezpieczenia na życie za naszym pośrednictwem mogą zatem nabyć zarówno osoby mające środki finansowe na wykupienie ubezpieczenia na dłuższy czas, jak i te, które dysponują ograniczonymi środkami własnymi na ten cel.
Zdarza się, że banki, w których klienci mają kredyty, akceptują jedynie polisy od wybranych ubezpieczycieli, lub wymagają specjalnych dokumentów, poświadczających nabycie ubezpieczenia z rynku. W takich sytuacjach również maksymalnie dbamy o klientów, weryfikując oferty ubezpieczenia, polisy i dokumenty w taki sposób, aby były akceptowane w danym banku.
Wspieramy naszych klientów także przy nabywaniu nowoczesnych produktów ubezpieczeniowych. Jednym z takich rozwiązań jest polisa ubezpieczenia ze zwrotem składki, tj. ubezpieczenie na życie i dożycie. W przypadku takiej polisy klienci mają z naszej strony zapewnione kompleksowe konsultacje co do istoty rzeczonej polisy, dobór maksymalnie korzystnej dla nich polisy, a także wsparcie przy finalizowaniu umowy ubezpieczenia, jak i w czasie obsługi posprzedażowej.
Zespół Kliniki Finansów tworzą ludzie, legitymujący się wieloletnim doświadczeniem w działalności na rynku ubezpieczeniowym. Ich wiedza oraz kompetencje stworzyły możliwość skonstruowania dla naszych klientów oferty, złożonej wyłącznie z wyselekcjonowanej gamy polis ubezpieczenia indywidualnego na życie. Są to polisy, których koszt – ponoszony przez ubezpieczonego – jest miarodajny do wysokiej sumy ubezpieczenia. Co istotne, polisy te pochodzą od wiarygodnych towarzystw ubezpieczeniowych, odznaczających się bardzo wysoką wypłacalnością świadczeń ubezpieczeniowych w razie stwierdzenia wystąpienia zdarzenia ubezpieczeniowego. Dzięki dobranym przez nas polisom, ubezpieczeni nie muszą zatem obawiać się o to, czy w razie negatywnego zdarzenia ubezpieczeniowego, ubezpieczyciel będzie wypłacalny oraz czy dokona szybkiego zrealizowania przelewu.
Wieloletnia współpraca z ubezpieczycielami oraz zdobyte doświadczenie sprawiły, że obecnie oferujemy klientom ubezpieczenie na życie ze zwrotem składki z dwoma korzyściami. Szczególnie dbamy zaś o to, aby umowa ubezpieczenia przewidywała:
W imieniu klientów weryfikujemy Ogólne Warunki Ubezpieczenia (OWU) do każdej polisy tak, aby ich interes był dostatecznie zabezpieczony. Jesteśmy skuteczni – codziennie udaje nam się wynegocjować z ubezpieczycielami wiele indywidualnych odstępstw (na korzyść klientów). Z powodzeniem uzyskujemy na przykład zgody od towarzystw ubezpieczeniowych na pobranie niższej składki ubezpieczenia, wypłatę wyższej kwoty zwrotu składek w razie dożycia ubezpieczonego, czy też wyższą sumę ubezpieczenia przy danym poziomie składki.
Klient, który chce skorzystać z polisy ubezpieczenia na życie ze zwrotem składki, oprócz złożenia wniosku o zawarcie polisy na życie, musi także uzupełnić dodatkowe dokumenty, np. dołączając ankiety medyczne, czy kopie wyników badań lub opinii lekarza. W takich sytuacjach również pomagamy klientom w możliwie szybkim, prawidłowym sfinalizowaniu wszystkich formalności.
Nasi specjaliści świadczą również obsługę posprzedażową w przypadku wspomnianych polis. Codziennie udzielamy klientom wielu porad w zakresie np. wypowiedzenia umowy ubezpieczenia, czy ustalenia wartości wykupu przy wcześniejszym zerwaniu umowy ubezpieczenia polisy.
Jako jedna z nielicznych firm zajmujemy się również sukcesją majątkową, czyli wsparciem klientów przy przekazaniu ich majątku na kolejne osoby, pokolenia. Usługę tę kierujemy zarówno do osób fizycznych, jak i do przedsiębiorców
Świadczeniem tej usługi zajmuje się wyspecjalizowana w tym zakresie sekcja doświadczonych pracowników. Są to eksperci, którzy odbyli wiele szkoleń w dziedzinie bezpiecznej sukcesji i planowania spadkowego. Obecnie w ramach usługi sukcesja majątkowa, Klinika Finansów stworzyła kompleksowy pakiet usług finansowych i prawnych, których najważniejszym celem jest przeprowadzenie sukcesji majątku klientów w sposób maksymalnie bezpieczny i zgodny z przepisami prawa.
Z naszym wsparciem klienci – chcący dokonać przekazania majątku – w sposób profesjonalny, szybki, oraz właściwy z prawnego punktu widzenia, zrealizują:
Współpracując z klientami przy sukcesji majątku, za cel obieramy sobie maksymalne wsłuchanie się w ich oczekiwania, a jednocześnie zaproponowanie im rozwiązań bezpiecznych prawnie i atrakcyjnych finansowo.
Mamy świadomość, że sukcesja majątku w przypadku wielkich przedsiębiorców wymaga ostrożnych działań. Nierzadko bowiem błędnie przeprowadzone sukcesje rodzinne majątku były powodem upadku wielkich holdingów czy firm rodzinnych. Oferując wsparcie takim klientom, przywiązujemy zatem wagę do rzetelnego przeprowadzeniu audytu i skupiamy się na doradztwie korporacyjnym. Sprawdzamy również formę prawną przedsiębiorstwa, oceniamy jego kondycję gospodarczą i analizujemy, jakie może to mieć skutki dla przyszłych sukcesorów. Prowadzimy planowanie finansowe i podatkowe. Dopiero po dokonaniu wspomnianych czynności budujemy możliwie najlepsze scenariusze sukcesji majątku przedsiębiorcy.
Przeprowadzenie sukcesji majątku z naszą pomocą gwarantuje pełen sukces, przy zachowaniu poufności i dostatecznym zrealizowaniu woli dokonującego sukcesji.
Zajmujemy się również pośrednictwem w zawieraniu umów przez rodziców na rzecz ich dzieci, mianowicie polis ubezpieczeniowych posagowych. To stosunkowo nowy produkt ubezpieczeniowy, który wciąż budzi wiele wątpliwości. Wynikają one głównie z ogromnej różnorodności dostępnych obecnie na rynku polis tego typu; przy czym ich zakres często bywa niejednoznaczny.
Nasi eksperci ds. ubezpieczeń, mając na uwadze ww. trudności przy wyborze polis posagowych, wypracowali katalog najbardziej atrakcyjnych polis. Dzięki temu oferujemy dzisiaj naszym klientom w pełni dopasowane do ich oczekiwań polisy posagowe o:
Wieloletnie doświadczenie i skuteczność sprawiają, że udaje nam się wynegocjować dla klientów bardzo atrakcyjne warunki ww. polis. Wielokrotnie za naszym pośrednictwem doszło do uruchomienia polis posagowych, które już przy niskiej składce ubezpieczenia (np. miesięcznie 100 zł) pozwalały na zapewnienie ubezpieczonemu dziecku wszechstronnej ochrony ubezpieczeniowej, jak i wysokiej sumy do wypłaty w momencie wkroczenia w dorosłość.
Uczestnicząc w zawieraniu umowy, dotyczącej polisy posagowej, każdorazowo weryfikujemy wszystkie jej zapisy, jak i Ogólne Warunki Ubezpieczenia. Sprawdzamy, czy owe zapisy są prawidłowe i dostatecznie zabezpieczają interes nabywcy polisy oraz ubezpieczonego dziecka. Dbamy również o to, aby ustalona składka polisy posagowej (np. miesięczna, kwartalna czy roczna) była zgodna z oczekiwaniami klienta, ale i miarodajna do specyfiki nabywanej polisy posagowej.
Nabycie polisy posagowej z naszym udziałem jest proste, przejrzyste, ale i bezpieczne prawnie oraz finansowo. Każdy rodzic ma wówczas gwarancję, że wybrał optymalną polisę, która skutecznie zabezpieczy przyszłe losy jego dziecka.
Opiekujemy się finansami klientów także z myślą o przyszłości. Dbamy zatem o to, aby okres emerytury naszych klientów był czasem spokojnym i stabilnym finansowo. Obserwując zarówno tendencje rynkowe, jak i potrzeby oraz indywidualne preferencje emerytów wybraliśmy katalog produktów finansowych, umożliwiających gromadzenie środków na czas emerytury w bardzo korzystny sposób.
Codziennie wielu przyszłym emerytom udaje się wykupić atrakcyjne prywatne ubezpieczenia emerytalne już na wiele lat przed spodziewaną emeryturą – dzięki naszemu wsparciu. Już podczas pierwszego kontaktu nasi eksperci ds. ubezpieczeń rozpoznają bowiem oczekiwania klientów, dotyczące tego, w jakiej kwocie przewidują swój dodatek do emerytury z tytułu nabytej polisy, ale i tego, jaki koszt nabycia polisy są w stanie ponieść.
Dysponując tymi danymi, zespół ekspertów opracowuje (często jeszcze w tym samym dniu) ofertę najlepszych na rynku polis emerytalnych. Przy kolejnym spotkaniu wskazujemy klientom istotę tych polis, przedstawiamy szacunkowe koszty ich nabycia oraz główne korzyści. W obiektywny sposób objaśniamy również specyfikę polis, czy też ich ewentualne wady. Odpowiadamy rzetelnie i bez ogródek na wszelkie pytania klientów.
Podejmujemy się także (zwykle z sukcesem) negocjowania dla przyszłych emerytów indywidualnych odstępstw, czy też dodatkowych udogodnień przy polisach emerytalnych z odpowiednimi ubezpieczycielami (np. rabatów w przypadku wykupienia polis przez małżonków). Dzięki nam klienci zyskują gwarancję nabycia polisy emerytalnej w możliwie dobrej cenie, jednocześnie zabezpieczającej przyszłość ubezpieczonego w rozległy i wszechstronny sposób
Nasze pośrednictwo przy nabywaniu polis emerytalnych obejmuje również kompleksowe weryfikowanie zapisów umowy ubezpieczenia i warunków ubezpieczenia pod kątem prawidłowego zabezpieczenia interesu ubezpieczonego.